Se Toyota non ha un volume di vendite strabiliante allora le altre case cosa devono dire...toyota forse anche per il volume di vendite non strabiliante,
Se Toyota non ha un volume di vendite strabiliante allora le altre case cosa devono dire...toyota forse anche per il volume di vendite non strabiliante,
Se Toyota non ha un volume di vendite strabiliante allora le altre case cosa devono dire...
Vi racconto la mia esperienza ppd fresca fresca di oggi.
Premesso che 4 anni fa acquistai una auris touring sport con l'intenzione di sostituirla allo scadere del periodo di finanziamento con una toyota nuova.
Quando acquistai l'auto mi fecero tutto il raccontino della convenienza della formula e delle sue varie possibilità, bene! Tutto facile, ottima iniziativa, sicuramente con questa formula si fidelizzeranno un sacco di clienti..... MA ANCHE NO!
Arrivo im concessionaria, mi seggo insieme al consulente e comincio ad esporgli le mie intenzioni... vorrei sostituire la mia auris con il rav4 o se la rata risultasse un po' Altina mi va bene anche la corolla ts 2.0
Questa la mia situazione:
Rate da 265.5 x 48 mesi scadranno a nov 2019
Vfg indicato sul contratto 11,7k
Detto ciò usciamo fuori per periziare la mia auris e con sommo piacere mio e stupore del consulente l'auto non aveva l'ombra di un graffio. L'unica cosa da sistemare erano i cerchi (sapete com'è, in 4 anni di parcheggi ci può stare)
Mi valuta l'auto 10k... vabbè mi aspettavo di meglio.... d'altronde lauto è intonza e su quattro ruote è stimata per 12840€
Adesso passiamo al prospetto per la nuova auto
Scelgo la rav4 active 2wd con dynamic pack
Prezzo sull'unghia 39k circa...
Mi ero fatto un paio di calcoli con il preventivatore e più o meno la rata si attestava su quella che pago attualmente inserendo la stima della mia vettura a 11k... giusto per avere un indicazione di massima.
Sorpresa! La rata che dovrei pagare per acquistare il rav4 magicamente è di soli 600€
Ovviamente non si è fatto aspettare il mio istantaneo "come!?!?!"
Ve lo dico io...
I sostanza il valore che danno alla tua auto che, un po' per ignoranza ed un po' per buona fede, pensavi servisse ad abbattere il prezzo di listino dell'auto nuova, serve per saldare la maxi rata finale.
Quindi nel mio caso i 10k andavano ad abbattere gli 11,7k di vfg e gli avrei anche dovuto dare altri 1700€
In buona sostanza oggi invece di pensare di rifinanziare una nuova auto sfruttando il mio precedente acquisto come già cliente toyota mi sono trovato in una situazione di saldo vecchia auto ed acquisto di nuova auto come se fossi un comunissimo cliente nuovo di pacca... anzi peggio, perché i nuovi clienti mediamente hanno una vecchia auto da dare in rottamazione. I già clienti toyota questo lusso non ce l'hanno più perché la loro auto serve a pagare se stessa.
Conclusioni:
Il ppd va anche bene per dare la possibilità di accedere la prima volta ad auto con prezzi sopra la media in cambio di rate modeste, ma a scadenza finanziamento si scopre ciò che non ti dicono i venditori quando devono accalappiare il cliente.
Cosa ho fatto? Mi sembra ovvio, mi tengo la mia auris che ovviamente non mi dispiace e rifinanzio i restanti 11.7k ma non con toyota, perché anche qui, signori miei i tassi sono da strozzinaggio.
Per saldare i restanti 11.7k in 36 rate mi hanno chiesto 391€ a rata che alla fine fa la bellezza di 14076€ che se li sommiamo ai già 12478 che gli ho dato in 4 anni arriviamo a 26,5k circa.
Grazie ma anche no, mi faccio una bella cessione del 5 in azienda a taeg molto più vantaggioso.
Purtroppo questa esperienza non mi fa ben sperare nelle altre case automobilistiche, formula più formula meno alla fine il banco deve sempre e comunque vincere.
Consiglio per chi ne ha la possibilità. Comprate lauto che più vi piace ed accendete un normalissimo finanziamento, lasciate stare questi contratti "fumo negli occhi". Io ci sono cascato e onestamente sono rimasto con l'amaro in bocca.
Vi racconto la mia esperienza ppd fresca fresca di oggi.
Premesso che 4 anni fa acquistai una auris touring sport con l'intenzione di sostituirla allo scadere del periodo di finanziamento con una toyota nuova.
Quando acquistai l'auto mi fecero tutto il raccontino della convenienza della formula e delle sue varie possibilità, bene! Tutto facile, ottima iniziativa, sicuramente con questa formula si fidelizzeranno un sacco di clienti..... MA ANCHE NO!
Arrivo im concessionaria, mi seggo insieme al consulente e comincio ad esporgli le mie intenzioni... vorrei sostituire la mia auris con il rav4 o se la rata risultasse un po' Altina mi va bene anche la corolla ts 2.0
Questa la mia situazione:
Rate da 265.5 x 48 mesi scadranno a nov 2019
Vfg indicato sul contratto 11,7k
Detto ciò usciamo fuori per periziare la mia auris e con sommo piacere mio e stupore del consulente l'auto non aveva l'ombra di un graffio. L'unica cosa da sistemare erano i cerchi (sapete com'è, in 4 anni di parcheggi ci può stare)
Mi valuta l'auto 10k... vabbè mi aspettavo di meglio.... d'altronde lauto è intonza e su quattro ruote è stimata per 12840€
Adesso passiamo al prospetto per la nuova auto
Scelgo la rav4 active 2wd con dynamic pack
Prezzo sull'unghia 39k circa...
Mi ero fatto un paio di calcoli con il preventivatore e più o meno la rata si attestava su quella che pago attualmente inserendo la stima della mia vettura a 11k... giusto per avere un indicazione di massima.
Sorpresa! La rata che dovrei pagare per acquistare il rav4 magicamente è di soli 600€
Ovviamente non si è fatto aspettare il mio istantaneo "come!?!?!"
Ve lo dico io...
I sostanza il valore che danno alla tua auto che, un po' per ignoranza ed un po' per buona fede, pensavi servisse ad abbattere il prezzo di listino dell'auto nuova, serve per saldare la maxi rata finale.
Quindi nel mio caso i 10k andavano ad abbattere gli 11,7k di vfg e gli avrei anche dovuto dare altri 1700€
In buona sostanza oggi invece di pensare di rifinanziare una nuova auto sfruttando il mio precedente acquisto come già cliente toyota mi sono trovato in una situazione di saldo vecchia auto ed acquisto di nuova auto come se fossi un comunissimo cliente nuovo di pacca... anzi peggio, perché i nuovi clienti mediamente hanno una vecchia auto da dare in rottamazione. I già clienti toyota questo lusso non ce l'hanno più perché la loro auto serve a pagare se stessa.
Conclusioni:
Il ppd va anche bene per dare la possibilità di accedere la prima volta ad auto con prezzi sopra la media in cambio di rate modeste, ma a scadenza finanziamento si scopre ciò che non ti dicono i venditori quando devono accalappiare il cliente.
Cosa ho fatto? Mi sembra ovvio, mi tengo la mia auris che ovviamente non mi dispiace e rifinanzio i restanti 11.7k ma non con toyota, perché anche qui, signori miei i tassi sono da strozzinaggio.
Per saldare i restanti 11.7k in 36 rate mi hanno chiesto 391€ a rata che alla fine fa la bellezza di 14076€ che se li sommiamo ai già 12478 che gli ho dato in 4 anni arriviamo a 26,5k circa.
Grazie ma anche no, mi faccio una bella cessione del 5 in azienda a taeg molto più vantaggioso.
Purtroppo questa esperienza non mi fa ben sperare nelle altre case automobilistiche, formula più formula meno alla fine il banco deve sempre e comunque vincere.
Consiglio per chi ne ha la possibilità. Comprate lauto che più vi piace ed accendete un normalissimo finanziamento, lasciate stare questi contratti "fumo negli occhi". Io ci sono cascato e onestamente sono rimasto con l'amaro in bocca.
Agosto privatamente l'auto al valore Quattroruote di quel periodo, che immagino sia sui 12-13mila, saldare la maxirata finale di 9350€ in unica soluzione ed utilizzare i 3.000/3.500 euro che mi rimangono come anticipo per una nuova auto? (Magari anche non Toyota)
Accetto consigli!
Se compri un Rav4 da 30 mila euro tu ridai la tua Yaris e loro ti scontano 9350,00 euro e continui a pagare le nuove rate avendo in mano una Toyota nuova (qualsiasi).
Ok, bene partiamo dal Rav da 30 mila.Innanzitutto grazie mille dell'esaustiva risposta!
Vorrei però capire proprio questo punto... Anche io pensavo la stessa cosa, ovvero prendo un RAV4 da 30mila euro ma le nuove rate le pago su 20.650euro grazie al valore futuro garantito della Yaris... Ma poi in tanti mi hanno detto che quei 9.350 euro non diventeranno acconto per la nuova auto ma bensì, ridando indietro l'auto, saldi il debito con loro.
Se loro, quando la restituisci, valutano l'auto ad esempio 10.350 euro, vorrà dire che la valutano 1.000 euro più del VFG e quei soldi puoi usarli come anticipo per la nuova auto.
Vorrei proprio capire qual è la vera storia
Innanzitutto grazie mille dell'esaustiva risposta!
Vorrei però capire proprio questo punto... Anche io pensavo la stessa cosa, ovvero prendo un RAV4 da 30mila euro ma le nuove rate le pago su 20.650euro grazie al valore futuro garantito della Yaris... Ma poi in tanti mi hanno detto che quei 9.350 euro non diventeranno acconto per la nuova auto ma bensì, ridando indietro l'auto, saldi il debito con loro.
Se loro, quando la restituisci, valutano l'auto ad esempio 10.350 euro, vorrà dire che la valutano 1.000 euro più del VFG e quei soldi puoi usarli come anticipo per la nuova auto.
Vorrei proprio capire qual è la vera storia
Chiedo a te , anche se poi conviene andare in concessionario...Tu paghi le rate per 20650 perchè ti hanno "scalato" 9350 euro.
Molti ti dicono che serve a saldare quella vecchia perchè alla fine del pagamento del Rav hai la sua maxi rata che sarà diciamo di 13 mila euro. Quindi dici se devo pagare 20650 e poi altri 13 mila ( 32,650 euro) a fine rate allora i 9350 deduci che servivano per saldare quella vecchia. No è così se alla fine del Rav saldi la rata o cambi marca.
Ma se alla fine delle rate per 20650 compri un'altra Toyota i 13 mila della maxi rata del Rav andranno per quella nuova e il giro ricomincia e tu paghi le rate per differenza.
Innanzi tutto ci sono delle tabelle che calcolano acconto e rate.Chiedo a te , anche se poi conviene andare in concessionario...
facciamo ipotesi di Pay per Drive su una Yaris , prezzo scontato 20.000
-facciamo 5000 acconto
-48 rate da 200 euro (ipotesi)
-5000 Valore di riscatto (quanto devo pagare per estinguere il debito con Toyota)
arrivo alla fine dei 48 mesi.... voglio di nuovo fare pay per drive sul nuovo e decido di non pagare i 5000.
Secondo me per iniziare il nuovo contratto devi COMUNQUE versare 5000 per far partire il nuovo pay per drive e riparti con le rate.
giusto?
A questo punto uno sarebbe tentato alla riconsegna di prenderne una nuova , ma il debito non finirebbe mai!
Se alla fine la riscatti ti sarà costata circa 24-26 mila euro
amicable - 1 mese fa
GuidoPippi - 1 mese fa
quicktake - 1 anno fa
omniae - 9 mesi fa